Notre Méthodologie
Une approche structurée pour clarifier votre situation financière
Notre méthode repose sur quatre piliers fondamentaux : l'écoute attentive, l'analyse approfondie, la pédagogie transparente et l'accompagnement personnalisé. Chaque étape est conçue pour vous apporter de la valeur et vous permettre de prendre des décisions éclairées concernant votre avenir patrimonial.
Rencontrez Nos Experts
Des professionnels expérimentés dédiés à votre réussite financière
Philippe Moreau
Master Finance et Gestion Université Paris Dauphine
18 ans d'expérience "Planification patrimoniale familiale"
Banque Privée Internationale
Certifications:
Méthodologies:
Compétences Clés:
Réalisations:
Plus de 600 familles accompagnées
Taux satisfaction client supérieur à 95%
Spécialiste protection patrimoniale
Conférencier planification financière
Auteur articles spécialisés
Philippe accompagne les familles françaises dans leur planification patrimoniale depuis plus de dix-huit ans.
Isabelle Durand
Master Économie et Finance Sciences Po Paris
14 ans d'expérience "Préparation et transition retraite"
Cabinet Conseil Retraite
Certifications:
Méthodologies:
Compétences Clés:
Réalisations:
Expertise reconnue préparation retraite
Plus de 400 clients accompagnés
Formatrice droits sociaux
Publication guide retraite
Conférences transition retraite
Satisfaction client exceptionnelle
Isabelle se spécialise dans la préparation à la retraite et l'optimisation des droits sociaux.
Thomas Bernard
Master Gestion Patrimoine IAE Lyon
9 ans d'expérience "Accompagnement jeunes actifs entrepreneurs"
Start-up Fintech
Certifications:
Méthodologies:
Compétences Clés:
Réalisations:
Spécialiste génération millénaire
Plus de 300 jeunes accompagnés
Expert finance entrepreneurs
Animateur ateliers financiers
Contributeur blog finance
Thomas aide les jeunes professionnels et entrepreneurs à structurer leur démarche financière dès le début.
Marie-Claire Fontaine
Master Droit Patrimoine Familial Université Aix-Marseille
12 ans d'expérience "Protection familiale transmission patrimoine"
Étude Notariale
Certifications:
Méthodologies:
Compétences Clés:
Réalisations:
Expertise protection familiale reconnue
Plus de 350 familles accompagnées
Spécialiste transmissions complexes
Conférencière protection patrimoine
Médiatrice situations familiales
Satisfaction exceptionnelle clients
Marie-Claire accompagne les familles dans la protection et la transmission de leur patrimoine.
Notre Processus de Consultation
Une démarche structurée en plusieurs étapes pour vous offrir un accompagnement complet et personnalisé
Prise de Contact Initiale
Vous réservez votre consultation gratuite par téléphone ou via notre formulaire en ligne. Nous planifions un rendez-vous selon vos disponibilités dans les 48 heures. Vous recevez une confirmation par email avec les détails pratiques et les documents suggérés à préparer si possible. Cette étape ne prend que quelques minutes et ne comporte aucun engagement.
Confirmation immédiate par email. Flexibilité horaires selon disponibilités. Possibilité visioconférence ou présentiel.
Consultation Personnalisée Approfondie
Lors du rendez-vous, nous commençons par écouter attentivement votre histoire, vos préoccupations et vos objectifs personnels. Cette phase d'écoute active constitue le fondement de notre approche. Ensuite, nous examinons ensemble votre situation financière actuelle en analysant vos revenus, charges, actifs et obligations. Nous identifions les opportunités et les zones d'amélioration potentielles. Tout au long de l'échange, nous répondons à toutes vos questions avec transparence.
Échange confidentiel dans un cadre confortable. Aucune pression commerciale. Possibilité de poser toutes questions. Explications claires sans jargon technique.
Analyse et Recommandations Initiales
Suite à notre discussion, nous établissons un diagnostic préliminaire de votre situation patrimoniale. Nous présentons les différentes pistes à explorer en fonction de vos priorités et de votre horizon temporel. Cette analyse reste générale lors de la consultation gratuite mais vous donne une vision claire des possibilités. Nous expliquons les avantages et limites de chaque approche pour que vous puissiez réfléchir en connaissance de cause.
Vision globale de votre situation. Identification des priorités. Présentation options sans obligation. Remise document récapitulatif si souhaité.
Suivi et Décision Libre
Après la consultation, vous disposez de tout le temps nécessaire pour réfléchir aux informations reçues. Aucune pression pour prendre une décision immédiate. Si vous souhaitez approfondir certains aspects ou poursuivre l'accompagnement, nous restons disponibles pour discuter des prochaines étapes. Dans le cas contraire, vous repartez avec une meilleure compréhension de votre situation sans aucune obligation. Notre porte reste ouverte si vous changez d'avis ultérieurement.
Aucune obligation de suite. Disponibilité pour questions complémentaires. Respect total de votre décision. Relation basée confiance mutuelle.
Pourquoi Nous Différons
Une comparaison honnête entre notre approche et les services traditionnels
Nous croyons en la transparence totale. Voici comment notre modèle se distingue des approches conventionnelles du secteur financier.
polaxivenro Consultation
Accompagnement personnalisé centré sur vos besoins réels
Consultation Initiale Gratuite
Accès sans frais à une première consultation complète et personnalisée
Sans Obligation Contractuelle
Liberté totale de décision sans pression commerciale ni engagement forcé
Approche Personnalisée Sur Mesure
Analyse adaptée à votre situation unique plutôt que solutions standardisées
Transparence Totale des Coûts
Aucun frais caché, communication claire sur tous les aspects financiers
Disponibilité et Réactivité
Équipe accessible rapidement pour répondre à vos questions et préoccupations
Services Traditionnels
Approche standardisée orientée vers la vente de produits
Consultation Initiale Gratuite
Accès sans frais à une première consultation complète et personnalisée
Sans Obligation Contractuelle
Liberté totale de décision sans pression commerciale ni engagement forcé
Approche Personnalisée Sur Mesure
Analyse adaptée à votre situation unique plutôt que solutions standardisées
Transparence Totale des Coûts
Aucun frais caché, communication claire sur tous les aspects financiers
Disponibilité et Réactivité
Équipe accessible rapidement pour répondre à vos questions et préoccupations